Половина фактов мошенничества связано с хищением денег с банковских карт граждан

Расследование преступлений, совершенных с использованием сети Интернет и телефонов — одно из приоритетных направлений деятельности следственных подразделений республики.

Преступления, совершенные с использованием телекоммуникационных систем, являются одним из самых прогрессивно развивающихся видов интеллектуальной преступности, который причиняет не только имущественный ущерб, но и посягает на национальную безопасность. Особенностью совершения данных преступлений является то, что участники преступления могут находиться в различных регионах. Хищения совершаются без непосредственного контакта потерпевшего с преступником.

В настоящее время распространена услуга «Мобильный банк», позволяющая через мобильное устройство управлять счетом и информировать его владельца о совершенных операциях с помощью смс-уведомлений. За 11 месяцев 2016 года в производстве органов предварительного следствия Республики Марий Эл находилось 277 уголовных дел, возбужденных по признакам состава преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ «Мошенничество», по фактам хищения денежных средств граждан с банковских карт. Это составляет 51,1 % от всех находившихся в производстве уголовных дел, возбужденных по признакам состава преступления, предусмотренного вышеуказанной статьей.

Анализ указанной категории уголовных дел находящихся в производстве следственного управления УМВД по г. Йошкар-Оле в 2016 году показал, что наибольшее распространение получило мошенничество по объявлениям, размещенным в сети Интернет на сайтах продаж товаров и услуг.

Как сообщает пресс-служба МВД по Республике Марий Эл, в настоящее время основными разновидностями мошенничества являются следующие способы:

1. На телефон приходит смс-сообщение: «Ваша карта заблокирована...» либо «Действие карты приостановлено...» и просьба абонента позвонить.

На звонок отвечает мошенник, поясняя, что он является сотрудником банка, который разъясняет абоненту, что произошел сбой в сети банка, и деньги могут «исчезнуть» с карты. Для избежания этого необходимо срочно подойти к ближайшему банкомату, перезвонить и выполнить ряд операций. После выполнения «инструкции», потерпевший обнаруживает, что денежные средства с карты пропали.

2. «Ваш родственник попал в ДТП или в полицию».

Потерпевшему звонят и сообщают, что его родственник попал в ДТП (или в полицию) и ему грозит уголовная ответственность, но возможно решить данную «проблему», перечислив денежные средства на указанный счет. После того, как потерпевший перечисляет деньги, он узнает, что его обманули.

3. Покупки либо продажи через Интернет-сайты.

Потерпевший, используя сайт сети Интернет (например, «Авито») выкладывает объявление о продаже товара и указывает свой номер телефона. Спустя некоторое время ему звонят и поясняют, что заинтересовались товаром и готовы произвести оплату путем перевода денежных средств на банковскую карту, но для этого необходимо продиктовать все реквизиты банковской карты (номер, срок действия, имя владельца и пр.), что потерпевший и делает. Через некоторое время обнаруживается пропажа денежных средств с карты.

4. «Зеркальные сайты-двойники».

При поиске сайта «Сбербанк Онлайн» для пополнения баланса телефона, оплаты коммунальных услуг и т.п. потерпевший в сети «Интернет» находит ложный сайт «Сбербанка России». Во всплывающее окно он вносит реквизиты банковской карты. Затем звонит мошенник, представляется сотрудником банка, в ходе разговора узнает код, который пришел по смс-сообщению. Спустя некоторое время потерпевший обнаруживает списание денег с карты.

5. «Вы выиграли ноутбук (автомобиль и пр.)».

Потерпевшему приходит смс-сообщение с текстом «Вы выиграли ноутбук, информация по телефону 8917....». Либо мошенники осуществляют рассылку уведомлений в социальных сетях с предложением заработать, (продать какую-либо информацию, которая может принести доход), либо проводятся какие-либо акции в сети «Интернет», с указанием что «Именно Вы стали победителем». Под различными предлогами введенный в заблуждение потерпевший производит оплату за предоставление какой-либо «ценной» информации либо передает реквизиты банковской карты мошенникам.

6. Взлом страниц пользователей в социальных сетях.

Мошенник, взломав страницу в социальной сети, от имени потерпевшего осуществляет переписку с его друзьями или родственниками. В результате чего узнает данные банковской карты, ее реквизиты, либо просит «одолжить» денежные средства путем перевода на указанные реквизиты.

7. Мошенник выступает в роли посредника.

Звонит в компанию, либо лицу, осуществляющему какие-либо услуги, находит покупателя на данные услуги или товары. Обманным путем, введя в заблуждение потерпевшего (покупателя), получает оплату за данный товар, путем перевода денежных средств на указанные им реквизиты банковской карты или иные средства оплаты, не дав возможности продавцу и покупателю связаться между собой.

8. Мошенник, имея базу данных клиентов сотовых компаний, либо «Сбербанка России» осуществляет звонок с абонентского номера, похожего на номер 900 «Сбербанка России» (пример, 8 900 00.....), называет клиента по его анкетным данным и представляется сотрудником безопасности, под различными предлогами просит продиктовать все реквизиты имеющейся у потерпевшего банковской карты.

Установлено, что наиболее часто используемые системы переводов денежных средств, — W1, Qiwi Wallet, НСК (национальная сервисная компания), Тинькофф банк, Яндекс.Деньги, либо лицевые счета банковских карт, выпущенных не в регионе совершения преступления, либо иные средства (перевод похищенных денежных средств на абонентские номера или покупки в «Интернет-магазинах»).

ИА «МариМедиа». При использовании материала гиперссылка обязательна.